Возврат накопительной части пенсии наследникам. Юридические нюансы выплаты накопительной части пенсии умершего: какая сумма положена? Кто становится правопреемником

Многих граждан интересуют аспекты наследования пенсии, и они задают юристам вопрос: «А можно ли наследовать пенсионные накопления, к примеру, родственника?». Мало кто владеет информацией, что если родственник, который официально трудился, внезапно умер, то близкий человек имеет право вступить в наследование пенсии, накопленной за годы умершим.

На сегодняшний день получить в наследство можно не только недвижимое имущество, машину, драгоценности, но и даже пенсию. И если с машиной и квартирой большинству российских граждан все понятно, то, почти никто не знает. Из данной статьи Вы узнаете можно ли унаследовать пенсию и как оформляется наследство пенсионных накоплений, а также мы разберемся со следующими вопросами: какие виды пенсий могут наследоваться; каким образом наследуется добровольная пенсия; как наследовать государственную пенсию; кто вправе стать наследником средств пенсионных накоплений; какова схема выплат пенсионных накоплений, которые были унаследованы.

Вопросы, рассмотренные в материале:

Для начала обозначим виды пенсионных накоплений, которые возможно унаследовать:

• Накопительная часть трудовой пенсии;
• Денежные средства пенсии, назначенной государством, которые пенсионер не получил при жизни. В данном случае это не зависит от вида пенсии;
• Пенсионные накопления в НПФ, которые в добровольном порядке осуществлял гражданин.

Рассмотрим каждый из этих пунктов детально.

Наследование назначенной государственной пенсии, не полученной пенсионеров при жизни

Осуществление права на государственное обеспечение пенсией в России связано с установлением и выплатой различных видов государственных пенсий:

1. По инвалидности.
2. По старости.
3. За выслугу лет.
4. Социальные пенсии.
5. По случаю потери кормильца.

В зависимости от наступивших социальных рисков (они могут быть самыми разными) предоставляется конкретный вид государственного пенсионного обеспечения:

• смерть обоих родителей;
• наступление пенсионного возраста;
• потеря кормильца в случае его смерти;
• инвалидность;
• другие социальные риски.

Есть ряд значимых с юридической точки зрения фактов, когда выплата какого-то вида пенсии прекращается:

• с гражданина сняли группу инвалидности;
• получавший пенсию гражданин скончался;
• у гражданина появилась возможность сменить один вид пенсионного обеспечения на другой.

Юридическая практика показывает, что сегодня не теряет актуальности проблема, связанная с наследованием невыплаченных сумм пенсии в случае смерти лица, который ее получал.

Вопросы пенсионного обеспечения регламентированы на законодательном уровне, и положения о наследовании пенсионных средств в случае кончины гражданина закреплены в Федеральном законе от 17 декабря 2001 года.

Если обратиться к статье 23 данного закона, то там прописано, что начисленные суммы трудовой пенсии, которые полагались в текущем месяце пенсионеру, но которые он не получил по причине скоропостижной кончины в этом же месяце, в состав наследства включены не будут.

Эти наследуемые суммы будут выплачены тем членам его семьи, которые относятся к лицам, указанным в пункте 2 статьи 9 Федерального закона №173-ФЗ. Но здесь должно выполняться условие, что они проживали под одной крышей с умершим пенсионером на день его кончины. Данное правило «работает» в том случае, если обращение за неполученными пенсионными средствами было не позднее, чем до того, как истекут 6 месяцев со дня, когда пенсионер скончался.

Если за указанными наследуемыми пенсионными суммами обращаются несколько членов семьи, то суммы трудовой пенсии, которым им причитаются, будут поделены между ними в равных пропорциях.

Согласно п.2 ст. 9 Федерального закона, к лицам, которые обладают правом получать по наследству пенсионные накопления скончавшегося гражданина, относятся нетрудоспособные члены семьи. К ним относятся:

1. Сестры, дети, браться, внуки умершего кормильца, возраст которых не достиг 18 лет. То есть несовершеннолетние.
2. Дети, сестры, внуки, браться скончавшегося кормильца, которые обучаются по очной форме в образовательных учреждениях всех типов и видов независимо от их организационно-правовой формы, до того момента, как обучение будет ими закончено, но не дольше чем до того, как им исполнится 23 года. Исключение составляют образовательные учреждения дополнительного образования.
3. Дети, внуки, сестры, браться покойного кормильца старше данного возраста, если им до того, как наступило совершеннолетие, присвоили статус инвалида, который имеет ограничение способности осуществлять полноценную трудовую деятельность. Но здесь имеется одно «но»: перечисленные выше члены семьи покойного пенсионера-кормильца признаются нетрудоспособными в том случае, если у них нет родителей, осуществляющих трудовую деятельность.
4. Супруг, один из родителей или бабушка, дедушка покойного кормильца (в данном случае трудоспособность и возраст роли не играют), а также сестра, брат либо ребенок покойного кормильца, которым уже исполнилось 18 лет, если они занимаются уходом за детьми, сестрами, братьями, внуками покойного кормильца, которым не исполнилось 14 лет, и они наделены правом на трудовую пенсию по случаю потери кормильца в соответствии с пп. 1 настоящего пункта и не осуществляют трудовую деятельность.
5. Бабушка скончавшегося кормильца, возраст которой достиг 55 лет и дедушка скончавшегося кормильца, возраст которого достиг 65 лет, либо они являются инвалидами, у которых есть ограничение способности к трудовой деятельности. Но здесь должно выполняться условие, что у них не имеется лиц, обязанных взять их на содержание в соответствии с законодательной базой РФ.
6. Супруг и родители умершего кормильца, которым исполнилось 55 лет (если это женщина) и 60 лет (если это мужчина), либо им в законном порядке был присвоен статус инвалида, который имеет ограничения способности осуществлять трудовую деятельность.

С 1 марта 2002 года набрала законную силу часть 3 ГК РФ, которая регулирует, в частности, вопросы относительно наследования.

Если обратиться к статье 1183 ГК РФ, то там сказано, что право на получение сумм, не полученных наследодателем при жизни, в том числе и пенсионных накоплений, принадлежит членам его семьи, которые проживали совместно с умершим пенсионером. Также такое право принадлежит его иждивенцам, которые признаны нетрудоспособными, независимо от того, проживали ли они с кормильцем отдельно или под одной крышей.

Данные требования на наследство лица, имеющие на него право, обязаны предъявить в течение 4-х месяцев со дня, когда наследство было открыто. И если реальная возможность получения сумм, которые не были выплачены умершему наследодателю, отсутствует, или упомянутые выше лица не предъявили требования о выплате оговоренных сумм в установленный законом срок, то соответствующие суммы будут включены в состав наследства и наследуются на общих основаниях.

Наследование накопительной части трудовой пенсии

Давайте разберемся, что представляет собой наследуемая накопительная часть трудовой пенсии?

Многие из вас уже имеют представление о том, что с 2002 года трудовая пенсия состоит из трех частей:

• Накопительная часть пенсии;
• Базовая;
• Страховая часть пенсии.

Важно знать, что страховая и базовая части трудовой пенсии наследоваться не могут. То есть, наследуется только лишь накопительная часть трудовой пенсии застрахованного гражданина.

Когда 01.01.2002 года вступило в силу новое пенсионное законодательство, то работодатель начал перечислять на наемного работника страховые взносы, информация о которых аккумулируется на индивидуальном лицевом счете застрахованного лица в накопительной и страховой частях.

Накопительная часть трудовой пенсии формировалась на протяжении 3-х летнего периода, с 2002 года по 2004 года, но только лишь у женщин 1957 года рождения и моложе, и представителей мужского пола 1953 года рождения и моложе. Начиная с 1 января 2005 года, формирование накопительной части пенсии осуществляется у граждан 1967 года рождения и моложе, а также индивидуальных предпринимателей, возраст которых не имеет значения, но которые платили страховые взносы на накопительную часть пенсии до 24 мая 2005 года.

В соответствии с Федеральным законом от 30 апреля 2008 года №56-ФЗ «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», начиная с 01.01.2009 года, формирование накопительной части трудовой происходит также у всех граждан, которые на добровольных началах стали участниками программы государственного софинансирования и производят уплату дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии. В народе данная программа получила название «тысяча на тысячу».

Средства наследуемой накопительной части трудовой пенсии формируются из:

• Денежных средств, которые перечисляет работодатель на индивидуальный лицевой счет наемного работника в процессе его жизни только на накопительную часть трудовой пенсии;
• Дохода от инвестиционной деятельности, связанной с размещением данных средств.

Денежные средства, которые отчисляются в накопительную часть трудовой пенсии, подлежащие наследованию, находятся в негосударственном пенсионной фонде (НПФ) или в Пенсионном фонде России (ПФР).

Как наследуется накопительная часть трудовой пенсии, находящаяся в Пенсионном фонде России

Если застрахованное лицо скончалось до того, как ему была назначена накопительная часть трудовой пенсии, то его наследники обладают правом на получение средств пенсионных накоплений, учет которых производится в специальной части его индивидуального лицевого счета.

Важно знать! Унаследование накопительной части пенсии может произойти лишь при наступлении следующих случаев:

• если гражданин, которому должны ее платить, до этого момента не дожил;
• гражданин умер, выйдя на заслуженный пенсионный отдых, но еще ни единого раза не успел получить пенсию или не обращался за ней;
• гражданин умер до того, как наступил возраст, при котором выходят на пенсию.

Но если же человек хоть единожды получил пенсию, то ее уже нельзя будет наследовать.

В данном принципе наследования не имеется несправедливости – здесь попросту работает страховой принцип. Накопительная часть пенсии выплачивается человеку до конца его дней, как и трудовая пенсия в целом. Проще говоря, граждане, которые прожили после наступления пенсионного возраста меньше среднего срока жизни на пенсии (это носит название сроком дожития, составляющего 19 лет после выхода на заслуженный пенсионных отдых), фактически, платят за тех, кто будет жить более 19 лет после наступления пенсии.

В соответствии со статьей 38 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (в редакции от 02.02.2006 года) за счет средств пенсионных накоплений осуществляются, в частности, выплаты в случае смерти застрахованного лица гражданам (наследникам), указанным в п.6 ст. 16 Федерального закона «О трудовых пенсиях в Российской Федерации от 17.12.2001 №173-ФЗ (в ред. от 22.07.2008).

Согласно ст.39 ФЗ №111-ФЗ финансирование выплат правопреемникам умерших застрахованных граждан обеспечивается посредством перечисления каждый месяц управляющей компанией денежных сумм в установленном размере на счета ПФР, открываемые в учреждениях Банка России или территориальных органах Федерального казначейства в соответствии с Бюджетным кодексом РФ. А если учреждения Банка России отсутствуют, то на счета, которые открыты в кредитных организациях, отобранных в порядке, определенном Правительством РФ, и предназначенные исключительно для осуществления выплат наследникам скончавшихся застрахованных граждан.

При этом застрахованное лицо имеет право в любой момент определить конкретных лиц наследников из числа тех, кто указан в п.6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях (№173-ФЗ) или из числа прочих лиц, которым может быть осуществлена данная наследуемая выплата, подав в Пенсионный фонд РФ соответствующее заявление. Вдобавок, застрахованное лицо имеет право установить, в каких долях указанные выше средства необходимо распределить между ними. Если данное заявление не было подано, то наследуемые средства, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета, подлежащие выплате наследникам застрахованного лица, будут в равных долях распределены между ними.

Когда пенсионная реформа только набирала обороты, то схема выплаты наследникам упомянутых средств разработана не была, поэтому все выплаты по обращениям наследников, в большинстве случаев, производились на основании решения судебных органов власти. Но 3 ноября 2007 года Правительство РФ приняло Постановление №741 «Об утверждении Правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета», согласно которому был определен механизм выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам (наследникам) застрахованных граждан, формирование накопительной части трудовой пенсии которых на дату смерти осуществлялось через Пенсионный фонд РФ.

Кто из наследников имеет право на получение средств, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета

Наследники (правопреемники) делятся на две категории:

правопреемники (наследники) по закону (этот момент прописан в п.6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях). Ими являются родственники умершего застрахованного гражданина, которым выплата средств пенсионных накоплений скончавшегося наследодателя производится независимо от состояния трудоспособности и возраста. Выплата идет в такой последовательности:

• В первую очередь – супругу, детям (в том числе и тем, которые были усыновлены), родителям (усыновителям).
• Во вторую очередь – внукам, сестрам, бабушкам, братьям, дедушкам.

Следует заострить внимание на том, что вторая категория может наследовать пенсионные накопления только в том случае, если от правопреемников первой очереди не поступало заявлений.

Если в Пенсионном фонде России имеется заявление застрахованного гражданина о том, как должны быть распределены его пенсионные накопления, то Пенсионный фонд обязан сам сообщить всем правопреемникам о возможности получения данных средств.

В случае если распоряжений от застрахованного лица не имеется, то наследники самостоятельно обращаются в Управление Пенсионного фонда для подачи соответствующего заявления.

Выплата наследуемых пенсионных накоплений скончавшегося кормильца одной очереди осуществляется в равных долях. Если говорить о правопреемниках второй очереди, то они вправе получить пенсионные накопления родственника, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета умершего кормильца лишь в том случае, если родственников первой очереди не имеется.

Сроки, в которые наследуются средства, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица

Правопреемники (наследники) имеют право обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений в течение 6 месяцев со дня смерти кормильца. Для этого нужно посетить любой территориальный орган Пенсионного фонда (правопреемники его могут выбрать сами) и подать заявление по установленной форме. Спустя полгода, денежные средства будут выплачены наследникам.

В случае если правопреемник (наследник) не обратился с заявлением в отведенные законом 6 месяцев, то ему следует обратиться в суд, чтобы ему восстановили срок для обращения о выплате средств пенсионных накоплений.

Как Пенсионный фонд выплачивает пенсионные накопления по наследству

Говоря о том, можно ли унаследовать пенсию и как оформляется наследство пенсионных накоплений , следует понимать, что выплата пенсионных накоплений по наследству осуществляется после подачи соответствующего заявления. Наследники должны успеть обратиться в территориальное управление ПФР в шестимесячный срок с момента смерти наследодателя. По истечении этого срока, только лишь в судебном порядке родственники могут восстановить свое право на обращение за выплатой.

В соответствии с законодательной базой решение о дополнительной выплате ПФР принимает не позднее 31 июля года, который следует за годом смерти застрахованного гражданина. Правопреемникам (наследникам) при этом будут направлены по почте копии решений о дополнительной выплате средств пенсионных накоплений. Средства будут перечислены до 15 августа соответствующего года.

Для справки!

• Начиная с 1 января 2010 года суммы пенсионных накоплений, которые выплачиваются правопреемникам (наследникам), не облагаются 13%-ым налогом на доходы физических лиц;
• Для подробного ознакомления с порядком наследования пенсионных накоплений зайдите на сайт Пенсионного фонда РФ в раздел «Выплата пенсионных накоплений правопреемникам». Вдобавок, там можно скачать бланки заявления.

В августе 2010 года в правила выплаты пенсионных накоплений правопреемникам (наследникам) были внесены поправки

Если гражданин являлся участником Программы государственного софинансирования, то в случае его смерти до выхода на заслуженный пенсионный отдых, все средства также перейдут его правопреемнику (наследнику). С данными уточнениями можно ознакомиться в Постановлении Правительства РФ от 18.08.2010 года №635 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица».

Сегодня, если гражданин стал участником Программы государственного софинансирования пенсии и внезапно умирает до того момента, как ему будет назначена накопительная часть трудовой пенсии, то в составе пенсионных накоплений средства софинансирования перейдут его правопреемнику (наследнику).

Речь идет не только о взносах, которые гражданин перечислял самостоятельно, но и о средствах софинансирования от государства, а также страховых взносах, перечисляемых работодателем, если в софинансировании он выступал третьей стороной.

Правопреемники (наследники) должны посетить Пенсионный фонд РФ с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений в отведенный законом срок – 6 месяцев с момента смерти застрахованного гражданина. Право на средства, которые учитывались в специальной части индивидуального лицевого пенсионного счета гражданина, к его наследникам переходит в двух случаях:

• если ему при жизни не была начислена накопительная часть пенсии;
• если не был произведен ее перерасчет с учетом дополнительных пенсионных накоплений.

Когда происходит оформление наследства, и если заявление в ПФР подается лично наследником, то к копиям документов необходимо приложить подлинники. Если документы подаются по почте, то прилагаются копии документов, заверенные у нотариуса.

Список документов следующий:

1. документы, удостоверяющие личность заявителя-правопреемника, место его жительства, возраст;
2. если от имени правопреемника действует его законный представитель (опекун, усыновитель, попечитель), то понадобится представить документы, удостоверяющие его личность и возложенные на него полномочия;
3. для представителей правопреемника нужно собрать документы, которые подтверждают их полномочия на подачу заявления о выплате средств пенсионных накоплений (или об отказе от получения данных средств) и необходимых документов от имени правопреемника. Данные документы должны быть нотариально заверены;
4. для правопреемников по закону нужно собрать документы, которые подтверждают, что они состояли в родственных отношениях с умершим застрахованным гражданином. Среди них свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении, и прочие документы, способные подтвердить степень родства с умершим наследодателем;
5. для законных представителей правопреемника при подаче заявления об отказе от получения пенсионных накоплений понадобится собрать документы, подтверждающие предварительное разрешение органов опеки и попечительства осуществить отказ от получения средств пенсионных накоплений, положенных правопреемнику, которые учтены в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного гражданина;
6. судебное решение о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений. Эти документы нужно иметь при себе правопреемникам (наследникам), которые обращались в суд и восстановили срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений;
7. если есть в наличии свидетельство о смерти застрахованного лица, его тоже следует приложить;
8. решение негосударственного пенсионного фонда, который осуществляет обязательное пенсионное страхование, об отказе в выплате правопреемнику средств пенсионных накоплений в связи с их перечислением в резерв Фонда по обязательному пенсионного страхованию;
9. страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего застрахованного лица. Если есть в наличии, то можно представить документ, который выдал территориальный орган Фонда, где указан страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного гражданина.

Необходимые проверки должны быть произведены в течение 5 рабочих дней, и заявителю на наследство выдается расписка-уведомление. Заявителю оригиналы документов возвращаются. Получивший пакет документов орган ПФР принимает одно из следующих решений:

1. если решение положительное, то документы будут пересланы в территориальный орган Фонда по месту жительства умершего лица, который скончался;
2. если решение отрицательное, то есть правопреемнику (наследнику) отказывают, то ему возвращают заявление на наследство. Подобное решение может быть принято в таких случаях:
   • в сведениях имеются расхождения;
   • имеются ошибки в оформлении документов;
   • необходимые документы отсутствуют.

Территориальный орган по месту жительства умершего застрахованного гражданина в срок не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек срок, закрепленный на законодательном уровне для обращения правопреемников (наследников) с заявлениями о выплате средств пенсионных накоплений:

1. Занимается проверкой соответствия лиц, которые подали заявление, кругу правопреемников (наследников), обозначенных в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений. Если подобное заявление не подавалось, то территориальный орган по месту жительства будет заниматься установлением факта и степени родства указанных граждан с умершим застрахованным гражданином.
2. Принимает решение об отказе в выплате средств пенсионных накоплений. Это происходит в том случае, если подавшие заявление граждане не являются наследниками, или они относятся к группе наследников второй очереди при имеющихся наследниках первой очереди. Отказ может быть и по причине пропуска срока для подачи заявления (или в судебном порядке упомянутый срок не был восстановлен).
3. Определяет доли наследников.
4. Устанавливает равноценные доли для наследников по закону. Если наследник по закону подал заявление об отказе от получения средств пенсионных накоплений, то распределяет долю, которая ему причитается, пропорционально между другими наследниками по закону.
5. Производит расчет общей суммы средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, подлежащей распределению между наследниками, исходя из суммы средств пенсионных накоплений, учет которых осуществляется в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица на дату принятия решения о выплате средств пенсионных накоплений, состоящих из:
   • Страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии;
   • Дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений;
   • Чистого финансового результата от временного размещения Фондом страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии и дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений.
6. Производит расчет сумм средств пенсионных накоплений, которые подлежат выплате наследникам в соответствии с причитающимися им долями.
7. Выносит решение о выплате наследникам средств пенсионных накоплений.
8. Рассчитывает сумму средств пенсионных накоплений, которые, при наличии оснований, подлежат передача в резерв Фонда по обязательному пенсионному страхованию.

Выплата наследникам средств пенсионных накоплений осуществляется территориальным органом Фонда по месту жительства умершего застрахованного гражданина не позднее 15-ого числа месяца, который следует за месяцем принятия соответствующего решения.

В случае если пенсионные накопления по обязательному пенсионному страхованию умершего на дату, когда он скончался, его правопреемникам (наследникам) необходимо обратиться в данный НПФ.

Как наследуется накопительная часть трудовой пенсии, находящаяся в НПФ

На сегодняшний день законодатель так и не разработал до конца достаточно сложный вопрос о порядке правопреемства (наследования) вкладов в негосударственных пенсионных фондах. Вдобавок, по этому вопросу мало судебных решений, то есть практики как таковой не имеется.

Следует различать две ситуации:

1. Правопреемство (наследование) по договору обязательного пенсионного страхования (ОПС). Фонд, в соответствии с ним, обязан при наступлении пенсионных оснований произвести назначение и выплату застрахованному гражданину накопительной части трудовой пенсии. Или же выплатить ее правопреемникам (наследникам).
2. Правопреемство (наследование) по договору негосударственного пенсионного обеспечения (ДПО, НПО). Фонд, согласно данному договору, обязуется выплачивать участнику фонда негосударственную пенсию.

Как происходит правопреемство (наследование) по договору ОПС – обязательного пенсионного страхования?

Когда застрахованное лицо осуществляет перевод своей накопительной части трудовой пенсии в НПФ, с ним будет заключен договор, и в нем в отдельном пункте прописывается лицо (или несколько лиц), которые в дальнейшем станут наследниками. В случае если в договоре обозначены несколько наследников, то в обязательном порядке прописываются доли, причитающиеся каждому из них. В случае, когда застрахованный гражданин не принял решение о своих будущих наследниках (одном или нескольких), то данный пункт из договора можно исключить. В подобной ситуации, в случае его смерти, наследование происходит по закону. Так или иначе, за наследодателем сохраняется право в любое время внести коррективы в состав наследников.

Если обратиться к ч.2 ст. 36.21 ФЗ от 07.05.1998№75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», то там сказано, что если у покойного гражданина не имеется правопреемников (наследников), то сбережения, которые учтены на его пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии, будут переданы негосударственным пенсионным фондом в ПФР. Правительство РФ установило порядок передачи данных средств.

Средства, учтенные на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии застрахованного гражданина, будут выплачены правопреемникам (наследникам) умершего наследодателя в том случае, если данные лица в течение полугода со дня смерти застрахованного гражданина обратились с соответствующим заявлением в НПФ. Срок обращения, если он был по каким-то причинам пропущен, может быть восстановлен, но для этого придется обратиться в суд. Правительство Российской федерации устанавливает:

1. Порядок обращения в негосударственный пенсионный фонд правопреемников умерших застрахованных граждан за выплатами.
2. Порядок расчета сумм средств пенсионных накоплений, которые подлежат выплате НПФ правопреемникам (наследникам) умерших застрахованных лиц.
3. Периодичность, сроки, порядок осуществления данных выплат.

На сегодняшний день работает Постановление Правительства РФ от 03.11.2007 года № 742 «Об утверждении Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам (наследникам) умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенный на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии».

Правопреемство (наследование) по договору негосударственного пенсионного обеспечения (ДПО, НПО)

Относительно правил выплаты НПФ правопреемникам (наследникам) умершего участника НПФ по договору негосударственного пенсионного обеспечения никаких специальных нормативных документов законодателем принято не было. По этой причине к руководству необходимо принимать общие правила о наследстве, которые прописаны в разделе V «Наследственное право» Гражданского кодекса РФ.

При этом имущественные права и обязанности являются по данному договору имуществом, которое наследуется. Если обратиться к ст. 1112 ГК РФ, то там обозначена возможность наследования этих прав.

В условиях договора четко прописано, какие именно права и обязанности наследуются.

Что может быть с договором негосударственного обеспечения:

• По данному пенсионному договору правопреемник (наследник) может потребовать выкупную сумму;
• Договор может быть переоформлен на правопреемника (наследника), являющегося участником данного пенсионного договора.

Свидетельство о праве на наследство, которое выдано в законном порядке, является основанием для приведенных выше наследственных сделок.

Процесс перезаключения пенсионного договора нередко сопряжен с определенными сложностями. К примеру, если участник договора и вкладчик не являются одним лицом. Данную ситуацию рекомендуется предусмотреть заблаговременно, и для этого понадобится внести соответствующее условие в договор на стадии его заключения с первоначальным вкладчиком и участником. В течение 12 месяцев следует обратиться в НПФ с соответствующим заявлением о намерении получить наследство. В большинстве эффективно работающих негосударственных пенсионных фондах бланки заявления имеются. Как правило, процедура наследования четко прописана в правилах НПФ, с которым у вкладчика договорные отношения. У каждого негосударственного пенсионного фонда имеются собственные правила наследования, но схожие моменты тоже присутствуют.

В большинстве случаев у НПФ есть две схемы, по которым гражданин, самостоятельно занимающийся накоплением пенсионных средств по программе негосударственного пенсионного обеспечения (оно осуществляется на добровольных началах), вправе вступить в договорные отношения.

Это срочная и пожизненная пенсионная схемы.

Что представляет собой срочная пенсионная схема

Гражданин по данной пенсионной схеме, выходя на заслуженную трудовую пенсию, получает пенсионные выплаты на протяжении ограниченного времени. Количество лет, в течение которых данные выплаты осуществляются, напрямую связано с такими моментами:

• желание потребителя. К примеру, он пожелал установить срок в 7 лет;
• пенсионными правилами, установленными конкретным НПФ. К примеру, не менее 5 лет, и не более 15 лет.

В данном случае пенсионные средства наследуются, если гражданин, которому они должны были быть выплачены, скончался и не дожил до этого момента. Может быть и другая ситуация: гражданин прожил на пенсии меньше выбранного срока. К примеру, 4 года вместо выбранных 7 лет. В большинстве случаев, НПФ перечислит наследникам всю сумму, которая осталась на счете наследодателя.

Что представляет собой пожизненная пенсионная схема

Само понятие пенсионной схемы подразумевает, что гражданин, после выхода на заслуженный отдых, до конца своей жизни получает пенсию. В данном случае механизм наследования не отличается от того, что применяется при наследовании накопительной части государственной пенсии (о нем вы говорили выше).

Наследники получат деньги лишь в том случае, если гражданин не дожил до назначения пенсионного обеспечения. Никакого наследования не будет, если пенсия уже назначена.

Схема получения в наследство накопленных в негосударственном пенсионном фонде средств

Чтобы получить наследство в виде пенсионных накоплений, необходимо в течение 6 месяцев обратиться в НПФ, где происходило накопление денежных средств, и заполнить необходимые для данной процедуры документы.

Заблаговременно необходимо ознакомиться с пенсионными правилами фонда, уделив особое внимание разделу наследования. Стоит выяснить, какие документы необходимо предоставить в фонд, и как пенсия будет выплачиваться. Уделите внимание прописанной в правилах схеме расчета суммы, которую наследникам выплатит негосударственный пенсионный фонд. Эти важные моменты в пенсионных правилах обязательно должны отображаться.

Если у застрахованного лица не имеется наследников, то средства пенсионных накоплений будут учтены в составе пенсионного резерва в ПФР. Если обратиться к Постановлению Правительства Российской Федерации от 18.08.2010 года № 635 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица», то там сказано, что решение об отказе в выплате средств пенсионных накоплений наследникам будет вынесено в случае, когда средства пенсионных накоплений состоят из средств (части средств) материнского (семейного) капитала, включая полученную от инвестирования прибыль.

В тот же момент, нельзя думать, что данные средства пенсионных накоплений пропадут или совсем не будут выплачены правопреемникам. Например, если женщина, которая при жизни направила средства материнского капитала на накопительную часть своего будущего пенсионного вознаграждения, скончалась, то денежные средства материнского капитала будут возвращены на счет ее сертификата и перейдут в дальнейшем ее детям или супругу.

Многие граждане ошибочно думают, что наследование пенсионных накоплений отличается от стандартной процедуры наследования недвижимости или иного имущества. Данная процедура не сложнее любого другого имущества, и нужно лишь грамотно распорядиться полученными в наследство сбережениями.

Не откладывайте вопрос своей будущей пенсии в долгий ящик и пока не поздно уделите внимание формированию своих пенсионных накоплений, которые не зависят от государственных. Время всегда играет против вас, поэтому не затягивайте.

Получить бесплатную консультацию юриста можно по телефону:

+74997558374 — Москва
+78123631628 — Санкт-Петербург

Пенсионные накопления не являются частной собственностью застрахованного лица. В то же время, в соответствии с Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии по старости, членам его семьи либо лицам, указанным им в соответствующем заявлении, предоставлена возможность их получения. Это принципиальная особенность российского пенсионного законодательства.

Накопительная часть пенсии с 01.01.2002 года по 01.01.2005 года формировалась для мужчин 1953-1966 годов рождения и для женщин 1957-1966 годов рождения; с 01.01.2002 года по настоящее время формируется для мужчин и женщин 1967 года рождения и моложе. В случае смерти лиц этой возрастной категории их правопреемники имеют право получить их пенсионные накопления. Причем выплачиваются не только страховые взносы на накопительную часть пенсии, но и полученный от их размещения инвестиционный доход.

Если застрахованное лицо на дату смерти формировало накопительную часть трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ, за выплатой следует обращаться в управление Пенсионного фонда РФ; если через негосударственный пенсионный фонд – в этот негосударственный пенсионный фонд.

Человек, в пользу которого формируется накопительная составляющая будущей пенсии, имеет право при жизни указать получателей его накоплений в заявлении об их распределении. Такое заявление подается застрахованным лицом в управление ПФР по месту его жительства.

При отсутствии заявления о распределении выплата производится правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии – правопреемникам по закону второй очереди. Правопреемниками первой очереди являются дети, в т.ч. усыновленные, супруг и родители (усыновители); правопреемниками второй очереди - братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Выплата средств родственникам в пределах одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на выплату пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Выплата правопреемникам производится за счет средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, способом, указанном правопреемником в соответствующем заявлении. Обращение за выплатой осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи заявления по установленной форме в любой территориальный орган Отделения ПФР по Омской области. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок. К заявлению прилагаются подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии:

Документов, удостоверяющих личность, возраст, место жительства правопреемника;

Документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (опекуна, попечителя, усыновителя) правопреемника, - для законных представителей правопреемника;

Документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом;

Свидетельство о смерти застрахованного лица;

Страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего;

В случае, если срок обращения выплатой восстановлен по суду, к заявлению о выплате должно быть приложено решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением.

По состоянию на 10.12.08 в ГУ-Отделение ПФР по Омской области поступило 942 заявления о выплате средств пенсионных накоплений, принято 680 решений о выплате средств пенсионных накоплений и произведены выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц на сумму 4,8 млн. руб.

Лариса Цветкова,

вед.спец.-эксперт отдела организации

и учета процесса инвестирования

Наследование пенсии – насущный вопрос для каждого принимающего наследство. Процедура имеет ряд особенностей, связанных уже с тем, что есть несколько типов пенсионных сбережений. Нужно понимать ключевую разницу между ними, чтобы действовать в правильном направлении. Тогда наследование не будет вызывать сложности. Именно поэтому мы решили уделить время этой проблеме, чтобы вы могли найти ответы на все интересующие вопросы из статьи.

Наследование государственной пенсии, не полученной пенсионером при жизни

Правительством Российской Федерации установлено несколько пенсионных начислений, которые получают граждане при наступлении различных обстоятельств. Пенсия начисляется по старости, инвалидности, после утраты кормильца или по выработке трудового стажа. Есть также ряд государственных программ, позволяющих пользоваться бюджетными средствами тем, кто нуждается в социальной защите.

Деньги становятся доступными, если:

1. Умерли отец с матерью (родные или приемные).
2. Наступил возраст выхода на заслуженный отдых.
3. Здоровье пошатнулось настолько, что пришлось оформить инвалидность.
4. Умер кормилец, приносивший семье средства для существования.

Возможно наследование лишь накопительных частей пенсии. Этот факт способен запутать людей, и чтобы разобраться, стоит изучить этот вопрос подробнее.

Наследование накопительной части трудовой пенсии

Далеко не всем известно, что в начала 2000-х годов в пенсии включили несколько составляющих: накопления, страховая и базовая часть. Передаче подлежат не все, и нужно правильно понимать главный механизм наследования. Наследники могут принять только накопленные средства, а предусмотренные социальные выплаты не могут быть получены. Более того, есть ряд условий, когда не только наследование пенсии умершего невозможно, но и в принципе выплаты прекращаются. Это если:

1. Инвалидность снята после избавления от болезни.
2. Пенсионер умер, наследников не оставил, сбережений не имел.
3. Получатель изменил статус, что повлекло отмену выплат.

Федеральными законами оговорена ситуация, когда наследование ненакопительной части пенсии умершего невозможно, если он скоропостижно скончался, так как деньги, которые он не успел обналичить, не включаются в наследственную массу, подлежащую распределению среди наследников. И это не единственное отличие накопительных и трудовых частей пенсионных выплат.

После вступления в силу нового пенсионного законодательства изменения коснулись не только принципов наследования, но и зачисления. Индивидуальный лицевой счет – это счет, куда работодателем перечисляются деньги в виде обязательных страховых взносов. Накопительная доля начала формироваться в период с 2002 по 2004 годы. Но есть возрастное ограничение. Для женщин предел даты рождения – 1957, у мужчин это 1953. Люди, родившиеся раньше, данной привилегии лишены.

Подлежащая наследованию накопительная пенсия формируется из следующих источников:

1. Отчисления, производимые работодателем, но только в накопительной части.
2. Прибыль, полученная от инвестирования зачислений из предыдущего пункта.

Размещать перечисленные источники также можно по-разному. Одной из инстанций является Пенсионный Фонд России (ПФР). Вторая — негосударственные фонды. В любом случае родственники имеют право претендовать на наследование.

Кто из наследников имеет права получать средства с индивидуальных лицевых счетов?

В законодательных актах, действующих на территории Российской Федерации, сказано, что существует всего две очереди претендентов, которые могут участвовать в процедуре. Если речь идет о наследовании, накопительные части пенсий умерших передаются только ближайшей родне по закону в порядке очередности. Только так в процесс вступают кровные и усыновленные дети, супруги, родители (приемные тоже).

Братья и сестры в праве получить в наследство пенсию после смерти, если первоочередные родственники отсутствуют. Наравне с ними во вторую очередь входят внуки. Официальное усыновление наделяет наследников теми же правами, что и родство по кровному признаку. Дедушка с бабушкой тоже входят в эту очередность наследования, когда есть пенсия, оставшаяся после гибели родного человека.

Последовательность наделения правами имеет значение не всегда. Если погибший при жизни пришел в фонд и написал распоряжение, где указал, кому будет причитаться пенсия в порядке наследования, его воля будет исполнена. Но преемником может стать только лицо из числа родственников из первой линии. С завещанием пенсионное распоряжение взаимосвязи не имеет.

Куда обращаться? Часто неполученные суммы оформляются по месту жительства. Но некоторые часто переезжают, что мешает определить месторасположение организации. Так, у военнослужащих фонд по месту жительства часто совпадает с местом службы.

Как пенсионный фонд выплачивает пенсионные накопления по наследству?

Когда владелец лицевого счета не посчитал нужным назначить преемника, пенсия распределяется равными долями среди всех первоочередных претендентов. Если таких нет, права требования переходят второй очереди, участники которой также получат одинаковые части. Равные права наследования пенсии – гарантия сохранности интересов граждан, защищенная государством и законодательством.

Чтобы воспользоваться ими, необходимо написать соответствующее заявление. Это делает каждый из наследников в течение периода, установленного законом — это 6 месяцев с момента констатации гибели пенсионера. Если данный шаг вы сделать не успели, то восстановить пропущенный срок вступления в наследство можно только в судебном порядке, даже если оно сформировано невостребованной пенсией.

Но обратиться стоит до 1 августа в год, который следует за датой гибели наследодателя, и уже через две недели деньги будут доступными. Перед этим ПФР направляет уведомление, в котором изложено принятое решение о наследовании страховой пенсии. При этом подоходный налог не взимается, так как эта повинность отменена с 2010 г. Средства, сформированные на условиях софинансирования с государством, также подлежат наследованию. Сюда же входят и страховые суммы, причитающиеся в рамках начисленной пенсии.

Как наследуется накопительная часть трудовой пенсии, находящаяся в НПФ?

Законодательно данный вопрос не до конца проработан, что часто становится причиной путаницы. Приходится пользоваться той незначительной судебной практикой, которая сформировалась на сегодняшний день. Поэтому если появились сложности, лучше обратиться к опытному юристу по наследственным делам. Может сложиться одна из следующих ситуаций:

1. Наследование недополученной пенсии возможно из свободных средств, которыми не успел воспользоваться погибший при жизни. Суть такова, что фонды, сохраняющие пенсии общего страхования, обязаны выплачивать деньги после наступления пенсионного случая. Если человек умирает, права передаются его наследникам на тех же условиях, что и для пенсионера.
2. Негосударственные фонды выделяют положенные средства из частных запасов, сформированных за счет прижизненных отчислений гражданина. Также предполагается наследование, когда пенсию он не получал или недополучил в полном объеме. В последнем случае принятию подлежит остаток пенсии, имеющийся на момент наступления внезапной смерти.

Преемников можно назначить самостоятельно еще в период подписания договора с НПФ. Для этого в соответствующий раздел текста вносят данные получателя. Когда преемников несколько, указываются их доли, иначе части будут равными. Если правопреемники не указаны в договоре на получение пенсии, претендентами на наследование становятся близкие родственники в порядке очередности.

В случае с военным пенсионером ситуация с неполученной накопительной частью и страховой частью пенсии меняется. В рамках наследования средства (пенсионные накопления, учтенные в фондах) принимают несовершеннолетние граждане до 18 лет, а также подростки, получающие образование в ВУЗах (очная форма) до наступления 23-летия.

Государство установило сроки и определило порядок, в соответствии с которым наследниками подается заявление на получение остатка накопленной пенсии. Это необходимо сделать в течение 6 месяцев. Начало отсчета периода – дата гибели наследодателя, указанная в свидетельстве о смерти. Пропущенные сроки восстанавливаются в судебном порядке. Исковая давность в данном случае не действует, и заявление подается в любой момент.

Что представляет собой срочная пенсионная схема?

Под этим термином стоит понимать, что есть возможность назначать периоды для выплат пенсий. Получатель лично определяет, в течение скольких лет он будет пользоваться накопленными средствами. Но есть два случая, когда перед наследниками открывается возможность наследования неполученной пенсии умершего:

1. Гражданина настигла смерть до наступления пенсионного периода.
2. Гибель произошла в течение назначенного срока.

В первом случае наследованию подлежит вся сумма. Во втором – оставшейся части. Законодательство определяет, что назначение возможно в течение 5-15 лет. Если гражданин рассчитывал пользоваться деньгами в течение 10 лет, но до его смерти этот период составил 3 года, то за 7 оставшихся пенсию выплатят наследникам.

Что представляет собой пожизненная пенсионная схема

Такие пенсии выплачиваются с момента выхода на заслуженный отдых и до последнего дня, а точнее месяца, так как выплаты ежемесячные. Но наследование в данном случае в корне отличается, что зависит от даты гибели. Если умерший ни разу не снимал деньги, сумма перейдет преемникам. Иначе получать нечего.

Схема получения по наследству средств, накопившихся на счетах негосударственного пенсионного фонда

Определите фонд, с которым при жизни был заключен договор о начислении пенсии. По его условиям организация принимает вклады, которые хранятся и приумножаются до момента наступления пенсионного возраста. Если человеку не удалось этого дождаться, все деньги выдадут преемникам. При частичном расходовании средств, согласно закону о наследовании пенсий, отдадут остаток.

Владелец счета имеет право самостоятельно назначать правопреемников. Для это в договор вносятся соответствующие пункты. Когда претендентов двое и больше, определяются их доли. Если же распоряжений сделано не было, остаток пенсии делится между близкими родственниками. В первую очередь призываются дети, родители, супруги, подавшие заявления. Говоря о детях, имеются в виду не только рожденные в браке, но и внебрачные, если отцовство доказано документально.

Усыновление также наделяет правами на тех же основаниях, как и в случае с кровным родством. Приемные родители являются наследниками пенсии в первую очередь. Если же первоочередные претенденты отсутствуют, к наследованию призываются братья и сестры. Вместе с ними на пенсию претендуют бабушки с дедушками или внуки и внучки. При этом их доли равны между собой. Принципы распределения и призвания взяты из законодательства о наследовании имущества, и если есть различия, то они незначительные.

Порядок наследования

Основанием для начала наследственного делопроизводства, касающегося передачи пенсии, является заявление. Это документальное официальное обращение в фонд с требованием передать недополученные накопления. Для этого нужно доказать наличие родственных связей. После принятия письма сотрудники пенсионного фонда рассматривают требование, проверяют указанные в нем данные и выносят решение, предварительно рассчитав сумму, подлежащую выплате.

Порядок наследования пенсии отличается от общепринятого тем, что в завещании нельзя указывать преемника. Наследником может быть только родственник из перечня, о котором мы уже говорили. Доли равны между правопреемниками одной линейки, если завещатель не указал в договоре другие условия. Подавать заявления можно в течение полугода с момента наступления факта смерти, который определяют следующим образом:

1. По дате медицинского освидетельствования. Указывается в свидетельстве о смерти, которое прикладывается в обязательном порядке.
2. По решению суда, признавшего гражданина умершим.
3. По дате выдачи акта о признании мертвым (если даже по результатам разбирательства невозможно определить, когда скончался человек).

При пропуске сроков обращайтесь в суд с иском об их восстановлении. Чтобы передать пенсию, фонды не обязаны разыскивать претендентов. Их функции ограничиваются управлением средствами с момента формирования пенсии до ее выплаты.

Виды пенсий, по которым может быть унаследована невыплаченная их часть

Большой трудовой стаж и преклонный возраст – не единственные условия для назначения социальных выплат. Например, ухудшение здоровья, мешающее полноценно трудиться, является достаточным основанием. Сейчас речь идет об одной из страховых пенсий – по инвалидности. То же происходит, если из жизни ушел член семьи, являвшийся кормильцем.

При наследовании страховые части пенсий учитываются и передаются правопреемникам по праву родства. Однако унаследовать суммы, сформированные с привлечением материнского капитала, будь то полное или частичное финансирование, нельзя. Деньги, лежащие на счетах негосударственных фондов, государственными структурами не распределяются, и вопрос необходимо решать с организацией, с которой при жизни подписывался договор.

Лица, которые имеют право получить невыплаченную пенсию

Назначение преемника при жизни является одним из проявлений прав и свобод наследодателя. Если человек написал заявление, указав правопреемника, деньги в рамках законного наследования переходят ему. Таким образом поступают, если в договоре с НПФ будут указаны подобные требования. В противном случае в процедуре участвуют родственники скончавшегося.

При наследовании страховых пенсий умерших автоматически наделяются полномочиями наследников дети, супруги и родители. Кто из них изъявит желание и подаст заявление, получит равную долю. Если же близкой родни нет, или родственники тоже умерли, к наследованию призываются лица из второй очереди. Важно, чтобы каждый претендент изъявил притязания в письменном виде.

Срок предъявления требований об уплате невыплаченной части пенсии

Важно понимать, что процесс идет параллельно наследственному делу. При дележе имущества не забудьте подать заявление в фонд, где находится пенсия наследодателя. Правило определения периодов подачи одинаковое во всех случаях — это полгода. Если на руках имеется свидетельство о смерти, берут дату, указанную в нем. В противном случае используют судебный акт после того, как суд признает гражданина мертвым.

Существует возможность восстановить сроки, если пропуск связан с объективными уважительными причинами. Однако при наследовании военных пенсий исковой давности не предусмотрено.

Не путайте две процедуры. Требуя имущество, обращайтесь к нотариусу. Пенсию же необходимо переоформлять в пенсионных фондах. Важно правильно определить, куда именно идти. Информацию можно взять в документах, оставшихся после усопшего. В договоре всегда указаны реквизиты.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Требуется инициировать судебный процесс. Для этого подается жалоба без указания ответчика. Исключение – отмена отказа в выдаче пенсии. Подавая иск нужно оплатить госпошлину. По правилам подсудности обращаются в судебную инстанцию по месту регистрации наследодателя. При этом важно правильно составить заявление.

Указываются основания для наследования. Каждый приведенный в документе довод подтверждается доказательствами родства. Копии прикладываются к иску, а их перечень вносится в текст жалобы. Приводятся конкретные статьи законов, указывающие на правомерность требований. Жалоба подписывается истцом и датируется.

Пакет документов передается в канцелярию суда. Назначается слушание, где рассматривается не только правомерность требований, но и уважительность причин. Далее определяется, возможно ли наследование пенсии после смерти гражданина в наступивших обстоятельствах. Если да, то все требования удовлетворяются. Результат слушания – вынесение постановления, которое является достаточным основанием для продления срока наследования.

Процедура наследования накопительной пенсии

Узнав, что родственника не стало, обращайтесь к нотариусу за имущественным наследством. Параллельно этому пишите заявление в пенсионный фонд. Необходимо понимать, что кроется под термином “накопительная пенсия”, и каковы принципы ее наследования. За основу взято законодательство, по которому существует возможность передачи собственности усопшего правопреемникам.

Правами наследования пенсий умерших наделяется близкая родня, которая распределяется на две очереди. Главный принцип: передаче подлежат личные вещи и собственные сбережения. Поэтому получить можно лишь неизрасходованную часть суммы, сформировавшейся из целевых накоплений. Учитывая, что деньги пускаются в оборот, прибыль, которую принесли вложения, также передается наследникам. Главное, правильно пройти все этапы вступления в права.

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

Прежде всего необходимо определить, на какую сумму можно рассчитывать, если вообще возможно наследование. Утверждать, что всякий раз, когда человек умер, не дождавшись пенсии, формируется право наследования, неправильно. Есть четкий ряд случаев, когда допускается наследование пенсии умершего супруга:

1. Невыход на пенсию по возрасту при условии сохранения других требований.
2. Оформление недополученных сумм, если не производился перерасчет (маткапитал не учитывают).
3. Подача заявление на получение пенсии, которая положена, но недоступна, так как другой наследник уже это сделал.

Помните, что если гражданин выбирает пожизненную схему получения пенсии от государства, то ни о каких выплатах по наследованию речь идти не может. Пенсионные средства не могут быть включены в наследственную массу. И даже если нотариус обещает деньги со счетов завещателя, это не отменяет необходимости инициации процесса по передаче средств.

Порядок осуществления выплат

Пошаговый алгоритм действий выглядит следующим образом:

1. Определение места хранения средств. Это может быть структура, работающая на государственной основе, или частная организация.
2. Подача заявления в соответствующую инстанцию. Выплаты производятся по тем же правилам, что и выдача денег пенсионерам.
3. Получение отметки о регистрации обращения с реквизитами о внесении в журнал входящей документации.
4. Получение уведомления о решении произвести выплаты в рамках наследования пенсий, если умершие родители не предусмотрели другого порядка.

После этого деньги будут переведены на счет, указанный в заявлении. Альтернатива – почтовый перевод. Заявитель сам выбирает, каким способом получить положенные средства.

Необходимые документы

Чтобы обращение было принято и решение предполагало удовлетворение интересов заявителя, побеспокойтесь о том, чтобы к нему приложить всю необходимую документацию. Цель – обосновать законность требований и доказать наличие достаточных оснований для наследования страховых частей пенсий умерших близких родственников. Но в первую очередь подтверждается факт смерти. Доказательством этого является свидетельство о смерти.

Если его нет, пользуются судебным актом, признающим гражданина умершим. Используют свидетельство о рождении, вступлении в брак, справки и выписки, которые указывают на наличие родственных отношений с усопшим. Также понадобится гражданский паспорт для удостоверения личности. Он же нужен при получении почтового перевода, когда придет время получать платеж.

Наследование сбережений правопреемниками умершего

Основанием для инициации процесса передачи пенсионных сумм является заявление. Документ имеет свободную форму, но это не означает, что нет общепринятых норм. В шапке указывают реквизиты адресата и заявителя. Должно быть название, дата и город события. Текст лаконичный. Исключаются «лирические» отступления и личные мнения. Все доводы базируются на положениях действующих законов.

Допускается наследование накопительных частей пенсии, если умершие пенсионеры сформировали сумму не только из государственных средств. В данном случае наследование по сути возможно, но только если ни одного положенного платежа гражданин не получил, так как погиб раньше, чем наступил срок начисления пенсии. Государство четко определило круг претендентов, а законодательные органы разработали порядок определения долей в зависимости от ситуации.

Наследование родственниками застрахованного

Лучше начать рассмотрение данного вопроса с исключения, когда в процедуру вмешивается право представления. Подобное наследование возможно, если наследодатель предвидел ситуацию и оставил прижизненные распоряжения на случай преждевременного ухода из жизни. Для этого:

1. В договор о хранении пенсионных средств вносятся соответствующие пункты, где указаны преемники и их доли.
2. Подается заявление, чтобы предоставить в фонд информацию о тех, кто может претендовать на пенсию.

В противном случае наследование накопительной части пенсии умершего происходит по закону, что означает четкую очередность и долевое участие. Первоочередными преемниками становятся родители с детьми и муж или жена. Они получают равные доли. А если таких претендентов нет, или они отказались, к процессу призывается вторая очередь из внуков, дедушек с бабушками и братьев с сестрами.

Порядок и срок обращения правопреемников

Если обратиться до августа, то уже через две недели средства поступят наследнику. Для этого последний должен определить способ получения. Многие выбирают безналичный перевод на банковскую карту. Для этого в заявлении указываются реквизиты счета (не путайте с номером карты). В противном случае единственным способом получить деньги остается почтовый перевод. Получателю направляется уведомление, с которым тот приходит на почту. При себе нужно иметь паспорт.

Но для подачи заявления отводится ограниченное время. Наследование пенсий военных пенсионеров, как и других категорий наследодателей, возможно в течение 6 месяцев после их ухода из жизни. Если этого не сделать, придется восстанавливать права в суде. Общий срок исковой давности – 3 года. Бытует мнение, что при наследовании пенсионных средств он не учитывается. Но лучше не медлить и обратиться сразу же после инициации наследственного дела в нотариальной конторе.

Являются ли пенсионные накопления наследством?

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно изучить нормы Гражданского Кодекса. В соответствии со 128 статьей наследованию подлежит все имущество, которым владел наследодатель. Когда человек заблаговременно заботится о размере собственной пенсии и делает взносы, он обеспечивает свое будущее. После того, как наступит время, когда можно уже не работать, эти деньги будут выплачиваться. Но это его деньги, а значит, являются его собственностью.

Получается, что родственники имеют права на них претендовать в порядке наследования. Однако нужно понимать, что передаче подлежит только недополученная пенсия, которая осталась на момент открытия наследственного дела. Если же средства израсходованы, наследовать нечего.

Страховая и базовая пенсия

Существует три компоненты, входящие в состав пенсии. Одна из них – собственные накопления, формируемые на добровольных началах. Порядок наследования проходит по закону или собственному распоряжению наследодателя. Все, что не успел получить погибший, передается его правопреемникам. Страховая пенсия – другая часть, которую формируют отчисления из бюджета.

Базовая – отдельная категория, определенная государством. Она назначается и корректируется ежегодно. Не все части подлежат наследованию. Но если возможность есть, круг лиц, которые могут стать преемниками, сужен до близких родственников, которые в свою очередь разделены по праву наследования на две категории, вступающие в процесс последовательно. Вторая призывается, если из первой линейки никого нет, или оформлен отказ от пенсии.

Накопительная пенсия

Эта категория подлежит передаче по праву наследования. Но стоит понимать, что сумма будет меньшей, так как две другие компоненты вычитаются. В расчеты закладывают только ту сумму, которая сформировалась за счет личных средств усопшего. К ней прибавляется процент, заработанный управляющей компанией. Другие зачисления, выплачиваемые из госбюджета, наследникам недоступны.

Средства материнского капитала

Пользоваться сертификатом может только гражданин, на которого он оформлен. Наследование законодательством не предусматривается. Если один из родителей погиб, второй должен обратиться в Пенсионный фонд, чтобы переоформить бумаги на свое имя. Когда гибнут оба родителя, это делают опекуны или родственники, проживающие вместе с оставшимися детьми. Но в этом случае средства доступны на приобретение жилья или оплату образования.

Правами наследования наделяются дети, в том числе усыновленные, или супруг (супруга). Для сына или дочери деньги доступны до наступления совершеннолетия. Но если ребенок учится в ВУЗЕ на очной форме, срок продлевается до 23 лет.

В каких случаях нельзя получить пенсию в наследство?

Страховая пенсия не подлежит наследованию, если произведена хотя бы одна выплата. Общий порядок предполагает, что интересы несовершеннолетних преемников представляют опекуны или родители. Недостойный наследник не имеет прав на наследование. Претендовать не могут люди, пропустившие сроки принятия наследства без уважительной причины. Если истек срок исковой давности, то о восстановлении могут не принять.

Как получить пенсионные накопления умершего?

Важно точно определить, куда обращаться, если наступило время наследования. Для этого используйте два источника в интернете:

1. Госуслуги. Сервис, разработанный для решения подобных задач. Здесь же назначьте время посещения отделения Пенсионного фонда и уточните его адрес.
2. Официальный сайт ПФР также содержит информацию о расположении офисов, принимающих обращение граждан при наследовании пенсии.

Даже если средства находятся на счетах НПФ в России, информация содержится на ресурсе и доступна для всех желающих.

Порядок и процедура

Подготовьте документы, обратитесь за бесплатной консультацией к юристам. Напишите заявление. Примеры и бланки есть в открытом доступе. Дождитесь решения, пока пройдет проверка, и получите деньги. Предварительно откройте расчетный счет в банке, если до сих пор еще этого не сделали. В противном случае придется получать средства в почтовом отделении связи.

Обращение в ПФР или НПФ

По процедуре это одно и то же. Но важно понимать, где находятся средства. Для этого поинтересуйтесь, нет ли информации в документах усопшего. Это может быть договор с негосударственным фондом, где оговорены условия хранения и накопления пенсии. Там же есть раздел с реквизитами. Уточните юридический адрес структуры и подавайте заявление о наследовании.

Через нотариуса

Порядок действует, если завещатель не оставил распоряжений. Тогда доли претендентов равны. Чтобы получить пенсию, следуйте пошаговой инструкции:

1. Получите в ЗАГСе свидетельство о смерти наследодателя.
2. Подготовьте необходимые документы.
3. Оплатите пошлину, квитанцию сохраните.
4. Напишите заявление и подайте его в нотариальную контору.
5. Дождитесь результатов дела.
6. Получите свидетельство о праве на наследство.
7. Обратитесь в ПФР и получите деньги.

Если нотариус отказался выдавать свидетельство, опротестуйте решение в судебном порядке. Подкрепите требование доказательствами правомерности. Добейтесь, чтобы в постановлении было сказано, сколько пенсионных средств можно будет получить в порядке наследования.

Заявление в пенсионный фонд: образец

Официальное обращение должно обладать юридической силой. Этого невозможно добиться без указания:

1. Даты, города, названия документа.
2. Реквизитов адресата (ПФ, НПФ).
3. Контактных данных заявителя.
4. Оригинальной подписи наследника.

В тексте напишите, кто является лицом, оставившим пенсию по наследству. Также указывается расчетный банковский счет, куда должны поступить средства в случае положительного решения. Подавать заявление о наследовании нужно в фонд по месту жительства наследодателя.

Необходимые документы

Их не так много, но для каждого случая составляется отдельный список обязательных бумаг. Для наследования остатка пенсии нужно подготовить:

1. Свидетельство о смерти. Когда факт устанавливается судом, прикладывают акт признания умершим.
2. Удостоверение личности. Это может быть действующий паспорт (загранпаспорт), военный билет.
3. Бумаги о подтверждении родства.
4. Документы о счете погибшего (свидетельство, договор с фондом, другой достоверный источник).

Учитывайте! Когда оформляете получение пенсии на несовершеннолетнего, берите с собой бумаги, указывающие, что заявитель является законным опекуном.

Расходы

Налогов не предусмотрено. Также нет госпошлин, как в случае с недвижимостью, когда наследование обходится 0,3% для близких родственников и вдвое больше для остальных преемников. Но это не значит, что нотариус будет работать бесплатно. Его тариф устанавливается для региона в зависимости от загруженности. В Москве и ряде других больших городов придется заплатить больше. Вся информация есть на сайтах нотариусов.

Сроки

Выплаты наследникам производятся после истечения шести месяцев со дня открытия наследственного дела. Это общий срок наследования, который желательно не пропускать. В противном случае придется восстанавливать права в суде. Но это если действовать через нотариуса. При обращении за пенсией напрямую для наследования требуется 4 месяца. Это необходимо, чтобы проверить, нет ли еще законных претендентов.

Восстановление пропущенного срока

Пишется исковое заявление без указания ответчика. В тексте указываются причины, которые помешали заявить о притязании на пенсию. Законодательство не установило сроки исковой давности. Но в большинстве случаев приходится судиться с гражданами, которые не упустили возможности оформить права, хотя у вас на то больше оснований. Поэтому перед подачей консультация юриста обязательна.

Принципы подсудности. Подобные дела попадают под юрисдикцию районных судов. Обращайтесь по месту раскрытия наследственного дела, в рамках которого распределялась пенсия. Если наследование производилось напрямую, подавайте иск в городе и округе, где расположен фонд, делавший выплату.

Порядок и сроки выплаты накопительной части пенсии

Получатель сам определяет способ передачи денежных знаков. Пенсия зачисляется на банковский счет или карту, отправляется почтовым переводом. Решение выносится за 3 дня. Уведомление приходит заказным письмом, по электронной почте или СМС-сообщением. Если следует отказ, указывается причина. При несогласии его оспаривают в судебном порядке. По окончанию слушания получите судебное постановление и обратитесь в ПФ еще раз.

В этом случае средства поступают в течение трех недель. Когда период выпал на праздничные дни, дата получения пенсии сдвигается. Почта России и банк вычитают свой процент, остальные деньги выдаются на руки наследнику. Основанием для является прижизненное распоряжение наследодателя или права по закону, когда преемниками становятся члены семьи погибшего.

Нужен юрист

Участие адвоката обязательно по нескольким причинам. Необходимо все сделать правильно, особенно, когда приходится отстаивать права наследования в суде. Повторно иск по одному делу не принимается. Законодательство несовершенно, и его положения постоянно изменяются. Пенсионное наследование еще не четко определено в законодательных актах, поэтому в деле самостоятельно без подготовки разобраться практически невозможно.

Нотариус также мало чем поможет: он может не знать последних нововведений в законодательстве, и итог может оказаться непредсказуемым, вплоть до утраты возможности получить пенсию в наследство. Участие личного адвоката полезно на всех этапах:

1. Подготовка. Он формирует пакет доказательств, пишет заявление, подает документы, контролирует вынесение положительного решения.
2. Оформление. Любая проблема решается оперативно, если в деле участвует профессионал по наследственному праву.
3. Восстановление сроков и оспаривание. Судебные прения на фоне несовершенного законодательства – главная причина проигрышей тех, кто думает, что справится сам.

Как выбрать юриста? Обращайтесь в проверенную юридическую компанию, которая специализируется на делах о наследовании. Услуги должны предоставляться официально на основании договора. Адвокат защищает интересы наследника на основании нотариально заверенной доверенности.

В чем разница между страховой и накопительной пенсией?

Фактически пенсия состоит из двух составляющих компонентов. Бывает, что один из них равен нулю, и сейчас вы поймете, о чем речь. Страховой называется пенсия, которую платят работодатели. То, что деньги не хранятся до ухода с работы, а используются в качестве пенсионных выплат других людей, абсолютно нормально. Накопительная – совершенно иная. Это собственные деньги, которые добровольно откладываются. Добровольность – главное отличие.

Получаемые суммы инвестируются фондами, что исключает или, как минимум, снижает риск инфляции. Наследование страховой части возможно, если владелец ни разу ей не пользовался. Передача накопительной предполагает получение неизрасходованных денег. Когда наследодатель не успел ими воспользоваться, передается вся сумма. Предлагаем ознакомиться с ответами на самые частые вопросы, задаваемые юристам по поводу наследования пенсий.

Но ведь накопительная пенсия заморожена

Мораторий наложили в 2014 году. Действовать он будет до 2021-го года. Отмены не планируется, так как законодательные органы озадачены разработкой новой концепции, именуемой индивидуальным пенсионным капиталом (сокращенно ИПК). После внедрения этого метода каждый будет сам пополнять счет, который станет доступным после выхода на пенсию. Естественно, наследование хранящихся средств – одно из права распоряжаться имуществом.

«Заморозка» не означает, что невозможно принятие, если есть, что наследовать. Наследственная масса, накопленная до 2014 года, подлежит выплате при условии соответствия требованиям. Те, кто стал участником программы до 2015 года, продолжают накапливать, причем государство удваивает сумму в пределах от двух до двенадцати тысяч рублей, которые также подлежат наследованию в случае преждевременной кончины.

А эти накопления как-то индексируются?

Необходимо уяснить, что индексации подлежит только страховая, в то время как для формирования накопительной применяются механизмы финансирования. Это значит, что организация, принимающая вклады, инвестирует средства, а полученный доход прибавляет к пенсии. Наследуется общая сумма, сформированная на момент смерти вкладчика. В случае с ПФР за инвестиционную деятельность ответственен Внешэкономбанк.

И что происходит с этими накоплениями после смерти?

Они переходят законным преемникам по праву наследования. Нюансы:

1. Наследованию подлежит вся сумма, если собственник умер до наступления пенсионного возраста.
2. Когда смерть наступила после выхода на пенсию, наследники получают то, что осталось за вычетом полученного.
3. Если единоразовая выплата по причине ухода из жизни не производилась, она переходит первоочередным преемникам.

В последнем случае первыми претендентами являются члены семьи, которые жили вместе, а также те, кто находился на иждивении. Если нет правопреемников из данной категории, наследование происходит на общих основаниях.

Кто становится правопреемником?

Когда имеется в виду наследование материнского капитала, то кроме детей и супруга никто не может претендовать на оставленную пенсию. В других случаях есть две очереди:

1. Дети, муж (жен), родители. К числу родственных связей относится усыновление (удочерение).
2. Братья, сестры, бабушки и дедушки. Также учитывается, если в семье есть усыновленные наследники.

А я могу решить сам, кому оставить накопления, даже если это человек не из списка родственников?

Такая возможность действительно имеется. Все дело в том, что наследование представляет собой реализацию права распоряжаться нажитым по собственному усмотрению, что предусмотрено главным законом страны – Конституцией. Но пока законодательная база не позволяет указывать данное требование в завещании. Нотариус может заверить волеизъявление, но данный пункт сейчас можно оспорить.

Чтобы получить пенсионные накопления, действовать придется иначе. Обратитесь в Пенсионный фонд, напишите заявление, укажите преемника. Ставится отметка, которая является определяющей при наследовании пенсии. Если вы пользуетесь услугами негосударственных пенсионных фондов, обращайтесь туда. В другом случае идите в отделение ПФ по месту регистрации. Адрес можно узнать на официальном сайте ПФР или на ресурсе Госуслуг.

Что происходит с накоплениями, за которыми никто не обратился?

Учитывая, что есть возможность возобновить наследование даже спустя установленные 6 месяцев, а срока исковой давности не установлено, невостребованная пенсия включается в резервный фонд. Из него производятся выплаты действующим пенсионерам, но по первому требованию деньги переходят наследникам.

По состоянию на сегодняшний день пенсия, оставленная усопшим, не переходит государству. В резерве всегда найдется требуемая сумма, причем после индексации или финансирования. В результате может сформироваться приличный капитал. Так как расходы минимальны, не упускайте шанс воспользоваться механизмами наследования прямо сейчас.

Как узнать размер накопительной пенсии?

Данные по счету застрахованного лица не подлежат разглашению. Но если на руках есть свидетельство о смерти и документы, подтверждающие право наследования, необходимо заказать выписку. Для этого:

1. Пользуются сервисом «Госуслуги».
2. Переходят на сайт ПФР.
3. Лично являются в офис ПФ РФ.
4. Привлекают МФЦ.
5. Обращаются в банк-партнер.

Информация доступна только правопреемникам. Посторонние лица, не входящие в круг наследования, сведения не получат. Но если обратиться в юридическую компанию, то на официальный запрос адвоката ответят, и все данные будут получены.

Образец заявления о наследовании пенсии

В тексте необходимо указать основания наследования, степень родства, а также реквизиты умершего и будущего получателя пенсии. Четко формулируется требование. По содержанию оно должно быть похоже на просьбу. Обязательно опишите способ получения средств после оформления всех необходимых бумаг. Если действуете через банк, пропишите его реквизиты и номер банковского счета.

Если заявитель – жена, требуется свидетельство о смерти мужа и свидетельство о браке. Страховая часть пенсии, передаваемая по наследству, является объектом пристального внимания, если преемник несовершеннолетний. Органы опеки должны дать согласие не отказ. Военнослужащие – отдельная категория граждан, которая находится под защитой государства. Недополученная военная пенсия также подлежит наследованию.

О наследовании накопительной части пенсии

Передается ли пенсия по наследству и где существует такая практика? Можно ли унаследовать ее накопительную часть? Предполагается что получить выплаты умершего или безвестно отсутствующего можно как по завещанию, так и по иному праву, установленному на законодательном уровне.

Для вступления родственнику необходимо оставить в ПФР заявление, в котором нужно указать желаемую сумму и просьбу в переводе её на себя. Можно установить выплаты как на почте России так и на карту, например Сбербанка, такие выплаты прежде всего наследуют дети и супруги (родители). Потом призываются все остальные лица (братья и сестры). Главное соблюсти срок подачи заявления на получение взносов.

Какая пенсия может быть оформлена как наследство

Под пенсией в РФ понимается определенная денежная выплата, положенная лицам, достигшим пенсионного возраста.

Помимо государственной и страховой ПФР выделяет еще и накопительную пенсию. Это особый род пенсионных накоплений, которые могут возникнуть у граждан 1967 года рождения и моложе. Она формируется за счет внесения соответствующих взносов. Именно эта часть пенсии в соответствие с законодательством РФ может быть унаследована и перейти от умершего к наследникам.

Страховая же или государственная пенсия не переходит к правопреемникам. Смерть гражданина означает полное прекращение подобного рода выплат.

Родственники имеют право получить такую пенсию разово в том случае, если адресат в виду своей смерти сам не смог ее получить в данном месяце.

Оформление пенсии как наследства носит исключительно заявительный характер. Обладатель пенсии может обратить в государственный или негосударственный пенсионный фонд за тем, чтобы определить, кому именно из наследников достанутся его пенсионные накопления.

Такое заявление носит силу завещательного распоряжения и приравнивается к завещанию. Именно поэтому пенсионные накопления могут получить по такому документу не только близкие родственники, но и абсолютно посторонние лица. Все зависит от воли правообладателя, который осуществлением трудовой деятельности сформировал себе накопительную пенсию.

Пенсионные накопления после смерти

Следует отметить, что наследовать данные выплаты можно несколькими способами. В первом случае наследодатель может самостоятельно выбрать, кому именно из наследников будут переданы пенсионные накопления после его смерти. Второй вариант распространяется на случаи, когда гражданин не принял такого решения. В этом случае выплаты наследуются по общему правилу, предусмотренному гражданским законодательством.

Однако здесь необходимо учитывать и правила, приведенные в иных нормативных документах. Так, например, такие выплаты прежде всего наследуют дети и супруги (родители). Потом призываются все остальные лица, например, братья и сестры.

Главное соблюсти срок подачи заявления на получение взносов. Он равен шести месяцам с момента наступления смерти гражданина.

Кто имеет право на данный вид наследования

Необходимо определить, кто является правопреемником при таком роде наследования. Это могут быть как посторонние лица, которые были указаны в заявлении владельца накоплений, адресованном в пенсионный фонд РФ или в НПФ (негосударственный пенсионный фонд).

Если на момент смерти гражданина такое заявление в том или ином структурном образовании отсутствует, то первоочередными правопреемниками считаются:

1. Дети, супруги, родители.
2. Братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Данные граждане являются наследниками по закону в соответствие с ГК РФ. И в этом случае можно проследить четкое правило очередности наследования. Однако в данной ситуации отводится приоритет именно детям. Они имеют первоочередное право на получение данных выплат в отличие от всех остальных правопреемников.

Так же особое значение имеет и момент смерти. На выплаты можно рассчитывать в случаях:

• когда выплаты за счет накопительной пенсии еще не были назначены;
• когда ему была назначена срочная выплата в виде части от накопительной пенсии;
• когда выплаты уже назначили, но еще не успели выплатить.

Во всех остальных случаях накопительная часть пенсии не наследуется.

Как получить пенсионные накопления умершего родственника

Для того чтобы получить по наследству накопительную часть пенсии наследодателя (супруга, детей и др.) необходимо написать заявление в пенсионный фонд России или негосударственный пенсионный фонд. В таком заявлении обязательно должно быть отражено следующее:

1. Название органа, в который подается заявление.
2. Указание на гражданина, подающего заявление, его адресные и паспортные данные.
3. Название документа.
4. Указание на умершего и на доказательства того, что он приходится обратившемуся родственником.
5. Просьба о передаче и способе передачи денег.
6. Дата написания заявления и подпись.

После того, как заявление было подано, оно рассматривается сотрудниками пенсионного фонда в течение пяти суток. После этого принимается одно из следующих решений: согласие в назначении выплаты, отказ в выплате, возврат документов в целях исправления ошибок.

Особое внимание стоит уделить выкупной сумме пенсии. Такое понятие используется исключено в правоотношениях с негосударственными пенсионными фондами.

Это денежная сумма, которая подлежит уплате при досрочном расторжении договора, заключенного с НПФ или же при признании его банкротом. Практики наследования выкупной суммы пенсии на сегодняшний день нет.

В какой срок нужно предъявить свои требования на наследование накопительной пенсии

Как отмечалось выше, законом предусмотрен определенный срок, в течение которого можно подать заявление. Это срок равен шести месяцам. В том случае, если по тем или иным причинам он был пропущен, то его можно восстановить исключительно в судебном порядке путем подачи заявления и при наличии уважительных причин.

Куда обращаться

При ответе на данный вопрос все зависит от того, в какой именно организации у гражданина находится накопительная пенсия. После того, как это было определено, туда и надлежит обращаться человеку с заявлением.

Документы

Перечень документов в данной ситуации небольшой. Сюда входят:

1. Паспорт заявителя.
2. Заявление на получение выплат.
3. Свидетельство о смерти владельца накопительной пенсии.
4. Решение суда в случае пропуска срока и последующего его восстановления.
5. Акты, подтверждающие родство.

В некоторых случаях, когда деньги желает получить внук или внучка умершего при наличии у него живых детей, сначала дети должны написать отказ от пенсии, а только потом внуки имеют право на подачу заявления.

Заявление для получения средств ПФР по наследству, образец

Скачать образец заявления на получение средств от умершего пенсионера — родственника . ⇐

Сроки выплаты наследства пенсионным фондом

Как отмечалось ранее, пенсионный фонд обязан принять заявление гражданина к рассмотрению и дать на него ответ в течение пяти рабочих дней (без учета выходных и праздников). Отдельный вопрос состоит в сроках осуществления таких выплат.

Так, согласно нормативам, разработанным на законодательном уровне, после подачи заявления гражданину придется подождать, пока истечет шестимесячный срок. Это необходимо для того, чтобы выявить возможных наследников, которые могли бы претендовать на пенсию.

Если по истечении полугода таких не нашлось, то пенсионный фонд российской федерации не позднее 21 числа следующего за истекшим полугодом месяца обязан произвести все необходимые выплаты.

В той ситуации, когда сроки затягиваются, гражданин имеет право подать жалобу на такие незаконные действия.

Порядок осуществления выплат

Выплаты могут быть произведены несколькими способами. На сегодняшний день их два. Деньги можно получить на почте или непосредственно в пенсионном фонде.

Вторым способом является перечисление денег на банковскую карту гражданина. Для этого ему к заявлению необходимо приложить реквизиты карты.

Наследование пенсии умершего гос. служащего

Законодатель не предусмотрел каких-либо особенностей при наследовании пенсии гос. служащего. Главное, чтобы у него имелась накопительная часть. Она может возникнуть и до получения гражданином статуса гос. служащего по закону.

В каких странах пенсия передается по наследству

Таких стран довольно-таки немного. Для примера можно привести Испанию. Там после смерти пенсия наследуется супругами или иными близкими родственниками в соответствие с законодательством.

В ряде западных стран существует такая же практика. Предполагается, что в России такие изменения в законодательство внесены не будут.

Таким образом, завещать можно накопительную часть пенсии несовершеннолетним или другим родственникам. Для того чтобы деньги выплачивались нужно подать заявление и приложить к нему обязательные документы. В случае отсутствующего родственника деньги передаются первому, кто обратился.

Не каждый из нас знает, что ежегодно Пенсионный фонд России закладывает в федеральный бюджет миллиарды рублей, чтобы выплатить эти средства наследникам, не доживших до пенсии россиян. Но на деле за деньгами своих умерших родственников обращаются отнюдь не все. Кто-то не знает, кто-то не верит, а кто-то попросту не хочет собирать необходимые документы. Говорят, канительно. В конечном же итоге деньги на счетах остаются лежать, что называется, мертвым грузом. И Калмыкия в этом списке - не исключение.

В нашем регионе только за последние два года умерли, не дожив до пенсии, 860 человек. А за их пенсионными накоплениями обратилось всего 308 правопреемников (всего лишь треть). В общей сложности им выплачено свыше 1, 6 млн. рублей. Хотя для тех, кто имел право наследовать эти пенсионные накопления, сумма к выплате составляла более 2,7 млн.рублей. За комментариями на эту тему мы обратились к специалисту-эксперту по инвестированию отдела организации персонифицированного учета Отделения ПФР по РК Нимгиру Карвенову.

Нимгир Антонович, несведущему человеку крайне трудно понять, что означает «пенсионные накопления» и у кого они вообще имеются?

Пенсионные накопления - это накопительная часть трудовой пенсии по старости. Сейчас она формируется у граждан 1967 года рождения и моложе, которые трудятся и за которых работодатель отчисляет страховые взносы. Кроме того, в 2002-2004 годах накопительная часть пенсии формировалась у мужчин 1953 года рождения и моложе, а также у женщин 1957 года рождения и моложе. Наконец, пенсионные накопления есть у индивидуальных предпринимателей, а также у граждан, участвующих в программе государственного софинансирования пенсии, именуемой в народе как «тысяча на тысячу».

Если эти люди по каким-то причинам не дожили до пенсии, то их пенсионные накопления подлежат выплате правопреемникам.

Ну, а если гражданин уже оформил пенсию и хотя бы один раз успел ее получить, то, увы, наследовать будет нечего. В этом случае пенсионные накопления умершего переходят в собственность государства и расходуются Пенсионным фондом на выплату пенсий.

Пенсионные накопления - это много или мало?

Из своей практики могу сказать, что по-разному. Вот в прошлом году жительница одного из районов, оставшаяся вдовой после смерти мужа и имеющая двоих детей на иждивении получила почти 35 тысяч рублей. Еще один житель другого района республики наследовал пенсионные накопления, если не ошибаюсь, в размере 13 рублей. Повторюсь, суммы бывают разные: от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. По последним региональным данным, минимальная сумма к выплате составила 1 руб. 68 копеек, максимальная - 72 тысячи рублей. Все зависит от размера заработной платы умершего застрахованного лица и того, какую сумму на пенсионный счет успел перечислить работодатель. Либо сам гражданин - если при жизни он участвовал в программе софинансирования пенсии или отчислял добровольные взносы.

Давайте разберем типичную ситуацию. Предположим, гражданин А. на предприятии получает зарплату 10 тысяч рублей. Предприятие с этой суммы отчисляет в Пенсионный фонд 20%, из них 6 % идет на формирование накопительной части пенсии гражданина Н. И так - каждый месяц. В итоге за один только год на счету гражданина А. «набежит» около 7,5 тысяч рублей - сумма, согласитесь, немалая. А со следующего, 2011 года отчисления работодателей с зарплаты каждого конкретного работника еще более возрастут…

Хочу заметить, что в то же время рассчитывать на супер-«наследство» не стоит. Ведь накопительная пенсионная система действует в нашей стране всего лишь несколько лет, начиная с 2002 года, и суммы на индивидуальных лицевых счетах еще не успели вырасти.

Между тем и в наше нелегкое время эти установленные законом выплаты действительно могут стать дополнительной материальной поддержкой тем людям, которые потеряли своих близких.

Скажите, а как можно узнать, есть ли у умершего родственника пенсионные накопления?

Для начала нужно уточнить год его рождения и место работы после 1 января 2002 года. Если возраст умершего человека отвечает требованиям, о которых упоминалось выше, и если предприятие, где этот гражданин работал, добросовестно вносило за него платежи в ПФР, то правопреемники могут смело обращаться в территориальные органы Пенсионного фонда по месту жительства. Там подскажут - как правильно написать заявление о выплате средств пенсионных накоплений.

Обратиться с таким заявлением может любой родственник?

К сожалению, нет. Что касается правопреемников, то это могут быть вообще не родственники, а, скажем, друзья умершего. В этом случае, если гражданин «завещал» свои пенсионные накопления, что называется, «чужим людям», то при жизни он должен был подать соответствующее заявление в Пенсионный фонд. Чаще всего таких заявлений нет. Оно и понятно - молодые и трудоспособные граждане, как правило, не готовятся к внезапной смерти и не оставляют распоряжений на этот счет. Так что, в соответствии с законом, правопреемниками являются родственники первой очереди: супруги, дети (в том числе усыновленные), родители. При отсутствии таковых претендовать на «пенсионное наследство» могут родственники второй очереди: братья и сестры, бабушки и дедушки, внуки. Им следует обратиться в ПФР в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица.

А если родственники не успели и пропустили этот срок?

Мы понимаем, что у людей случилось горе и зачастую им бывает не до «наследства». И все же если родственники умершего протянули с подачей заявления более полугода, то ничего страшного. Срок подачи заявления можно восстановить через суд. И, кстати, в республике такие случаи уже были. Только за 2010 год 21 житель РК в суде восстановили свои права на получение пенсионных накоплений умерших родственников.

Какие документы нужно представить в ПФР?

Обязательно - удостоверение личности (паспорт, военный билет), а также документы, подтверждающие родственные отношения с умершим гражданином (для детей - свидетельство о рождении, для супругов - свидетельство о браке). Затем - свидетельство о смерти и «зеленую карточку» (свидетельство обязательного пенсионного страхования) умершего, реквизиты банка, где у правопреемника открыт счет, номер счета, куда будут перечислены средства. Если что-то еще понадобится - подскажут наши специалисты.

Цифры и факты

Отделение ПФР по РК выплачивает средства пенсионных накоплений правопреемникам умерших застрахованных лиц с 2008 года. С этого момента ОПФР приняло более 500 заявлений от граждан, имеющих право на получение такой выплаты. По сравнению с предыдущим 2009 годом активность жителей Калмыкии, имеющих право на наследование пенсионных накоплений, растет. Для сравнения, если в прошлом году поступило 153 заявления за весь год, то уже за 9 месяцев этого года - 156. Тем не менее, количество правопреемников, обратившихся в Пенсионный фонд, составляет менее половины от числа граждан, имеющих право на наследование накопительной части трудовой пенсии.

В разрезе районов республики и в г.Элисте больше всего потенциальных «наследников» в г. Элисте (112 человек, общая сумма выплат составляет 616,3 тыс. рублей), в Городовиковском районе (36 человек, сумма выплат - 95,7 тыс. руб.), в Лаганском районе (25 человек, сумма выплат - 53,1 тыс.рублей), в Юстинском районе - (20 человек, сумма выплат - 96,0 тыс.рублей), в Яшкульском районе (22 человека, сумма выплат - 65,0 тыс рублей) и т.д. Всю необходимую информацию можно получить в УПФР по месту жительства.